Как открыть счет в Андорре

Согласно подтвержденным данным Банка Испании, семьи и компании в этом году изъяли 55 000 миллионов евро у испанских компаний. Бегство капитала, которое некоторые международные СМИ собирают до 232 000 миллионов евро. Страх перед экономической ситуацией, с которой сталкивается испанское государство, заставил многих людей забирать свои сбережения в испанских банках и помещать их в «безопасные» учреждения в иностранных государствах . Германия, Швейцария и Великобритания - направления, выбранные многими из этих испанцев, но также и Андоррой, из-за их близости к нашей стране. Давайте посмотрим, как можно открыть банковский счет в Андорре и что нужно знать о вашей финансовой системе.

Какие банки работают в Андорре?

Банковский сектор Андорры состоит из пяти подразделений: AndBank, MoraBanc, Crèdit Andorrà, Banca Privada d'Andorra и Banc Sabadell d'Andorra . Все они входят в Ассоциацию банков Андорры, которая, в свою очередь, является членом банковской федерации Европейского Союза. От этих организаций предоставляются банковские услуги - в области коммерческого банкинга и частного банкинга - а также услуги по управлению активами, посредничеству и страхованию.

Как узнать, какие организации имеют право предоставлять финансовые услуги в Андорре?

Все лица, уполномоченные предоставлять финансовые услуги в Княжестве Андорра, должны быть зарегистрированы в INAF (Национальный Андоррский финансовый институт).

Есть ли банковская тайна в Андорре?

Андорра сохраняет банковскую тайну, несмотря на согласие предпринять шаги, чтобы перестать считаться налоговым убежищем в ОЭСР. С этой целью она подписала соглашения об обмене налоговой информацией с Испанией, Португалией, Австрией, Монако, Лихтенштейном, Сан-Марино, Францией, Бельгией, Аргентиной и Нидерландами.

Какие типы банковских счетов могут открывать нерезиденты в Андорре и сколько времени потребуется, чтобы открыть их?

Единственный тип банковского счета, который могут открыть нерезиденты в Андорре, - это пронумерованные счета, то есть никто не может знать личность владельца, поскольку после открытия владелец становится номером. Банковский счет в Андорре можно открыть всего за один час.

Какая документация необходима для открытия банковского счета для нерезидентов?

Как правило, банковские учреждения Андорры будут запрашивать у вас:

• Ксерокопия ДНР или паспорт.
• Аккредитация вашего обычного места жительства (достаточно небольшого счета).
• Проверка вашей профессиональной деятельности.

Если вы являетесь сотрудником, вы должны представить по крайней мере один из следующих документов: текущий трудовой договор, платежную ведомость, пенсию или пособие по безработице, справку о взносах в систему социального обеспечения и справку о компании, в которой вы работаете. Если вы работаете не по найму, вы должны предоставить хотя бы часть этой документации: регистрация деятельности в торговом реестре, отраслевые или свободные профессии, налоговая декларация, соответствующая последнему финансовому году, банковская справка, которая включает профессиональную деятельность и налоговый идентификационный номер для хозяйственной деятельности.

Должны ли мы информировать Банк Испании об открытии банковского счета в Андорре?

Да, вы должны проинформировать администрацию Испании о ведении счетов за границей, в данном случае в Андорре. Для этого вы должны сделать уведомление в Банке Испании с помощью следующих форм: форма DD1 (для сообщения об открытии или аннулировании счета за границей) у вас есть месяц, чтобы сделать декларацию) и формы DD2 и DD2 bis (для информирования для трансграничных переводов на сумму более 600 000 евро в год эти формы должны быть представлены на ежегодной или ежемесячной основе, в зависимости от суммы перевода).

Нужно ли обращаться лично в организацию или можно управлять документами через Интернет?

Управлять документами можно в режиме онлайн, но пять банковских организаций Андорры требуют физического присутствия владельца счета для подписания договорной документации. Любой полученный перевод не будет применен к учетной записи, пока подпись не будет оформлена.

Защищены ли вклады в банках Андорры?

Закон 1/2011 от 2 февраля устанавливает систему гарантии для денежных вкладов с максимальным лимитом в 100 000 евро и другим максимальным лимитом в 100 000 евро для депозитов в ценных бумагах. Сумма 100 000 евро на одного получателя. В совместных пулах или с более чем одним владельцем каждый из держателей будет считаться бенефициаром в соответствии с положениями депозитного соглашения или, в случае отсутствия, в равных частях.

Какие комиссии применяются к счетам?

Плата за обслуживание, которую андоррские организации применяют к своим счетам для нерезидентов, очень высока. Так, например, AndBank взимает комиссию за обслуживание в размере 140 евро ежеквартально, BPA (Private Banking of Andorra) взимает административный сбор в размере 400 евро в год, а BancSabadell d'Andorra взимает комиссию за ту же концепцию в размере 250 евро. в семестр.

Есть ли какой-либо тип удержания?

Хотя Андорра сохраняет банковскую тайну, для ее сохранения она должна была подписать соглашения с Брюсселем, разрешающие удерживать налоги на проценты, выплачиваемые гражданам Европейского Союза.

• Процедуры по открытию банковского счета в Андорре не сложны, хотя должны быть оценены высокие комиссионные и удержание уплаченных процентов. Факторы, которые могут оштрафовать ваши сбережения.