Как управлять казначейством компании

Управление казначейством компании является задачей, которая не может быть неконтролируемой или дезорганизованной. Хорошее управление казначейством позволит компании быть экономически жизнеспособной и следовать адекватной динамике принятия решений, чтобы избежать или решить возможные проблемы с ликвидностью, которые могут возникнуть в течение финансового года. Очень важно брать это и планировать это ежедневно, чтобы избежать и решить проблемы ликвидности и наличных денег. Кроме того, важно видеть реальный результат деятельности и деятельности компании. В следующей статье мы покажем вам некоторые ключевые аспекты правильного управления казначейством компании .

1

Управление казначейством относится к комплексному контролю платежей поставщикам, сборов, операций с финансовыми учреждениями и всех тех денежных действий и операций, которые связаны с движением денежных средств компании. Также очень полезно предугадывать потребности в деньгах, которые вам понадобятся, и в какое время избегать ненужных расходов, оценивая, сколько денег мы генерируем.

2

В общих чертах, существует ряд факторов, которые являются решающими в задаче оптимального управления казначейством. Первый заключается в том, что каждая компания должна быть в курсе движения денежных средств, то есть всегда знать, какова их ликвидность, а также свои банковские счета, платежи и сборы. Чтобы узнать, какой денежный поток генерируется, необходимо рассчитать разницу между поступающими денежными средствами (мы взимаем) и исходящими (платежами).

3

Создание и настройка эффективной политики сбора и оплаты также является центральным пунктом. В идеале нужно выбрать инструменты сбора и оплаты, которые лучше всего подходят нам и каждому клиенту или поставщику в частности. В начале создания компании право решать, когда платить и собирать, будет низким, хотя понемногу оно всегда выигрывает, и вы можете договориться о конкретных формах оплаты и сбора для каждого поставщика и клиента соответственно.

4

Точно так же необходимо точно знать доступные источники финансирования, потому что, если мы знаем, каковы их характеристики, мы можем адаптировать механику работы к ним и удовлетворить наши потребности. В основном мы будем работать с финансовыми организациями и банками, имея в своем распоряжении различные продукты, которые могут позволить нам финансировать платежи или продвигать наши сборы для получения ликвидности, всегда ища вариант, который лучше всего нам подходит. Другими вариантами, учитывая нехватку ликвидности, были бы варианты государственного финансирования, хотя разнообразие продуктов ниже, и мы должны адаптироваться больше.

5

Переговоры с финансовыми институтами также играют важную роль. Как предприниматели, у нас есть возможность договориться обо всем, что связано с банковскими операциями (комиссии, интересы, условия и т. Д.) В соответствии с нашими интересами.

6

В крупных компаниях управление казначейством находится в ведении специализированного бухгалтерии. В случае с МСП и работающими не по найму работниками, также важно хорошо управлять казначейством, и, даже если у нас нет необходимых знаний, мы можем прибегнуть к очень практичной альтернативе, которая позволяет нам делать это успешно. Это будет сделано с помощью таблицы Excel, в которой будут добавлены ожидаемые сборы на следующие месяцы и вычтены платежи, которые необходимо внести, чтобы узнать, в какие месяцы вам потребуется больше денег или сколько вы выиграете.

7

Другой вариант - воспользоваться услугами менеджера по бухгалтерскому учету, который поможет нам лично и со всеми видами услуг контролировать бухгалтерские, налоговые и трудовые вопросы нашего бизнеса.